Jede zweite Privatperson ist dazu verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Doch nicht für jeden besteht in der Regel auch eine Abgabepflicht. Wer jedoch das Beste aus seiner Steuererklärung herausholen möchte, der kann diese Steuertipps anwenden, um jede Menge Geld zu sparen. Bevor das aktuelle Steuerjahr sich dem Ende zuneigt, ist es sinnvoll, sich mit der Steuererklärung auseinanderzusetzen. Mit diesen Steuertipps gelingt es jedem Arbeitnehmer, die größtmögliche Erstattung herauszuholen.
Geld sparen mit den richtigen Steuertipps – Das ist wichtig zu wissen
Dass das deutsche Steuerrecht eines der kompliziertesten der Welt ist, ist es wichtig, dass man die Hilfe von einem professionellen Berater annimmt. In dem Steuercoaching von Alex Fischer werden einem legale Tipps genannt, die das Ausfüllen der Steuererklärung wesentlich vereinfachen. Die richtigen Steuertipps können helfen, denn man kann jede Menge Steuern sparen, das äußerst komplizierte Steuergesetz etwas besser verstehen und die regelmäßigen Veränderungen der Gesetze leichter nachvollziehen. Seit dem Jahr 2019 muss man die Steuererklärung nicht mehr bis zum 31.05. des Folgejahres abgegeben haben, sondern bis zum 31.07. des Folgejahres. Dieser Abgabetermin gilt für alle, die ihre Steuererklärung selbst machen.
Diese Tipps helfen beim Steuern sparen
Ob klassische oder außergewöhnliche Tipps, hier bekommt man eine großartige Auswahl zusammengestellt, um in der nächsten Steuererklärung Steuern sparen zu können.
Mit der Abgabe der freiwilligen Steuererklärung Geld sparen
Nicht jeder muss eine Steuererklärung beim Finanzamt abgeben. Doch auch wenn man keine Steuererklärung einreichen muss, kann sich die Abgabe dennoch lohnen. Gibt man eine freiwillige Steuererklärung ab, kann man in der Regel mit einer Erstattung in Höhe von 1.072 Euro rechnen. Wer den besten Zeitpunkt für die Abgabe der freiwilligen Steuererklärung einhält, kann jede Menge Steuern sparen. Schließlich zahlt das Finanzamt jeden Monat Zinsen für die noch ausstehende Steuererstattung.
Steuern sparen – Medikamenten und Brille absetzen
Hat man für seine eigene Gesundheit Kosten ausgegeben, die nicht von der Krankenkassen erstattet werden, kann man diese in der Steuererklärung angeben. Das Sparpotenzial ist in diesem Fall sehr hoch, denn Brillen sind in der Regel nicht gerade günstig. Ob Medikamente oder eine Brille: Diese Kosten werden als außergewöhnliche Belastung in der Steuererklärung eingetragen.
Wurden die Medikamente oder die Behandlungen von einem Arzt verordnet, stehen die Chancen gut, dass das Finanzamt die Kosten akzeptiert und man jede Menge Steuern sparen kann. Doch bevor man von der Steuererstattung profitieren kann, müssen die gesamten Kosten die zumutbare Eigenbelastung überschreiten. Die Grenze wird je nach Familiensituation und Einkommen berechnet.
Zahlungen planen – Ein wichtiger Steuertipp im Detail
Das Sparpotenzial ist in einer Steuererklärung besonders hoch, wenn man seine Zahlungen gut plant. Vor allem bei den Werbungskosten, bei geplanten Heilbehandlungen oder Handwerkerleistungen kann man die Höhe der Steuererstattung positiv beeinflussen. Es besteht die Möglichkeit, die Kosten entweder vorzuziehen oder in das Folgejahr zu verschieben. Werbungskosten sollten verschoben werden, wenn man in einem Jahr vermutet, über den Pauschbetrag von 1.200 Euro zu kommen.
Wer die Schwelle der zumutbaren Eigenbelastung überschreiten möchte, der sollte möglichst viele Krankheitskosten gebündelt planen. Ebenso lohnt es sich, die Handwerkerkosten auf mehrere Jahre zu verteilen. Schließlich kann man im Jahr bis zu 1.200 Euro Handwerkerkosten angeben.
Steuertipps: So können Allergiker Steuern sparen
Vor allem Allergiker haben in der Regel hohe Ausgaben, denn sie benötigen spezielle Matratzen oder Bettwäsche, um in der Nacht angenehm schlafen zu können. Häufig kommt es vor, dass die Krankenkasse die Kosten für die Matratze nicht übernimmt. Wer unter einer chronischen Erkrankung leidet, der kann gewisse Ausgaben von der Steuer absetzen. Diese Kosten können die Erkrankten als außergewöhnliche Belastung deklarieren.
Damit die Kosten vom Finanzamt akzeptiert werden, muss man als Allergiker ein amtsärztliches Gutachten vorlegen können.
Berufsbekleidung reinigen lassen und Steuern sparen
Der Bund der Steuerzahler gibt an, dass man die Kosten für die Reinigung der Berufsbekleidung in der Steuer angeben kann, wenn man die Kleidung bei der Arbeit tragen muss. Die Reinigungskosten können jedoch nur abgesetzt werden, wenn es bei der Arbeitsstätte eine gewisse Kleidervorschrift gibt. In diesem Fall sind Arztkittel oder Handwerkeranzüge gemeint.
Doch auch Sportkleidung von Berufssportlern oder Schutzkleidung fallen in diese Kategorie. Dieser Steuertipp lässt sich also in unterschiedlichen Branchen anwenden.
Wer sich für eine Reinigung dieser Kleidung entscheidet, kann die Kosten als Werbungskosten oder als Betriebsausgabe in der Steuererklärung angeben. Dabei spielt es keine Rolle, ob die Reinigung in den eigenen vier Wänden oder in einer Wäscherei erfolgt. Wäscht man die Berufsbekleidung selbst, gibt es bestimmte Pauschalen, die man berücksichtigen muss.
Mit dem dualen Studium Steuern sparen
Wer ein duales Studium macht, der kann ebenfalls jede Menge Steuern sparen. Mit diesem Steuertipp hat man die Möglichkeit, sämtliche Fahrtkosten zur Hochschule und zur Arbeitsstätte geltend zu machen. Je Entfernungskilometer werden 0,30 Cent für die Fahrt zur Arbeitsstätte angesetzt. Entscheidet man sich dazu, die öffentlichen Verkehrsmittel zu nutzen, kann man sogar die tatsächlichen Kosten in der Steuererklärung angeben.
Zu berücksichtigen ist jedoch der Höchstbetrag von 4.500 Euro. Etwas anders verhält es sich mit den Fahrten zur Hochschule.
Das bedeutet, dass pro Kilometer 0,30 Cent abgerechnet werden. Ebenso können die tatsächlichen Kosten ohne Höchstbetrag in der Steuererklärung abgesetzt werden. Je nachdem, wie viel Zeit man in der Hochschule verbringt, kann man auch Verpflegungsmehraufwendungen absetzen.
Steuerklasse wechseln und Steuern sparen
Verändern sich die Lebensumstände, kann man jede Menge Steuern sparen, indem man die Steuerklasse wechselt. Ein Steuerklassenwechsel kommt jedoch nicht für jede Person infrage. Gute Beispiele für einen Steuerklassenwechsel sind Alleinerziehende, Verheiratete oder Geschiedene. Entscheidet man sich für einen Steuerklassenwechsel, kann man sich darauf einstellen, dass man niedrigere Abgaben leisten muss.
Dementsprechend lohnt es sich, die Steuerklasse zu wechseln, wenn man eine geringere Steuerlast erwartet.
Durch Spenden jede Menge Steuern sparen
Wer Sachspenden tätigt, der kann mit wenig Aufwand Steuern sparen. Wichtig zu wissen ist, dass nicht nur Geldspenden in der Steuererklärung angegeben werden können. Ebenso können Sachspenden getätigt werden. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um neue oder gebrauchte Gegenstände handelt. Die Sachspende muss lediglich für die satzungsmäßigen Zwecke des Vereins oder der gemeinnützigen Organisation genutzt werden. Sachspenden werden als Sonderausgaben angesehen.
Bei absetzbaren Sachspenden handelt es sich meist um neue Trikots für den örtlichen Sportverein, Futter für den Tierschutzverein, gebrauchte elektronische Geräte für den Jugendclub oder Bücher für die örtliche Bibliothek eines Vereins.
Eine Zuwendungsbescheinigung muss man unbedingt anfordern, wenn man eine Sachspende geleistet hat. Ansonsten kann die Spende nicht in der Steuererklärung berücksichtigt werden. Das Finanzamt benötigt nämlich unbedingt einen Spendennachweis. Wer Neuware gespendet hat, der sollte außerdem einen Kaufbeleg beilegen. Gebrauchte Sachspenden müssen hingegen in ihrem Wert geschätzt werden.
Steuern sparen Tipps: Fitnessstudio
Unter gewissen Umständen können die Beiträge für das Fitnessstudio von der Steuer abgesetzt werden. Allerdings muss man bestimmte Voraussetzungen erfüllen, damit man die Kosten in der Steuererklärung angeben kann. Das Training im Fitnessstudio muss nämlich unbedingt zur Heilung einer Verletzung oder Krankheit beitragen. Hinzu kommt, dass man regelmäßig einen Arzt aufsuchen muss, der die Verbesserung bestätigen kann.
Ein amtsärztliches Attest sorgt dafür, dass die Kosten als außergewöhnliche Belastung in der Steuererklärung angegeben werden können. Wichtig zu wissen ist, dass man den Vertrag für das Fitnessstudio erst abschließt, nachdem man die Bescheinigung des Arztes hat.
Steuertipp für Hinterbliebene – Beerdigungskosten
Unter gewissen Umständen können Beerdigungskosten in der Steuererklärung angegeben werden, um Steuern zu sparen. Ist das Erbe geringer als die Kosten für die Beerdigung, ist das sehr nützlich. Demnach sollten sich die Angehörigen genau anschauen, was sie von den Verstorbenen geerbt bekommen. Erbt man als Hinterbliebener Schulden, wird die Differenz zwischen dem geringen Erbe und den Beerdigungskosten als außergewöhnliche Belastung gewertet.
Zu den Beerdigungskosten zählen unter anderem die Überführungskosten, die Kosten für die Grabstätte sowie die Kosten für den Grabstein. Das Finanzamt hat in Bezug auf die Beerdigungskosten eine Angemessenheitsgrenze in Höhe von 7.500 Euro festgelegt.
Eine Auslandsfortbildung machen und Steuern sparen
Wer eine berufliche Fortbildung im Ausland plant, der kann die Werbungskosten im Allgemeinen von der Steuer absetzen. Wichtig ist jedoch nur, dass das Unternehmen nicht selbst für die Kosten der Reise aufkommt. Der Arbeitnehmer muss die Auslandsfortbildung also komplett selbst bezahlen.
Bevor die Kosten der Auslandsfortbildung auch tatsächlich angesetzt werden können, prüft das Finanzamt ganz genau, ob die Reise tatsächlich beruflich war. Die Fahrt- und Reisekosten stellen oft ein Problem dar. Die Teilnahmegebühren für den Lehrgang im Ausland sind hingegen einfacher abzusetzen.
Wird die Fortbildung jedoch mit einer privaten Reise verbunden, müssen die Kosten aufgeteilt werden. Überwiegt der berufliche Anteil und sind die Kosten direkt nachweisbar, wird das Finanzamt die Kosten auf jeden Fall akzeptieren.
Zusammenfassung
Diese Steuertipps können jedem Arbeitnehmer helfen, der Steuern sparen möchte. Wer also mehr aus seiner Steuererklärung herausholen möchte, der kann sich an diese Tipps halten und jede Menge Steuern sparen. Da das Steuergesetz in Deutschland äußerst kompliziert ist, können diese legalen Steuertipps helfen, sich in diesem Steuerdschungel zurechtzufinden.
Ob der Wechsel der Steuerklasse, der Zeitpunkt für die Abgabe der freiwilligen Steuererklärung oder die Reinigung der Berufsbekleidung: Da sich das Steuergesetz regelmäßig ändert, sollte man sich ständig über die aktuellen Gesetze informieren.